В Україні діють суворі правила фінансового моніторингу, які зобов’язують банки перевіряти операції клієнтів на предмет можливих зв’язків із відмиванням грошей або фінансуванням тероризму. Це передбачено Законом № 361-ІХ.

🔹 Хто ризикує отримати статус "ризикового" клієнта:
✅ Якщо банк не може ідентифікувати клієнта або встановити кінцевого бенефіціара.
✅ Ненадання або подання недостовірних документів при відкритті чи обслуговуванні рахунку.
✅ Проведення незвично великих або підозрілих фінансових операцій.
✅ Використання рахунку для транзакцій із високоризиковими країнами або банками-оболонками.

🔹 Як уникнути блокування рахунку?
📌 Завжди надавати банку повні та достовірні дані про свою діяльність.
📌 Бути готовим пояснити економічну доцільність фінансових операцій.
📌 Перевіряти відповідність своїх транзакцій офіційним доходам.
📌 У разі блокування – негайно звертатися до банку для уточнення причин та надання необхідних документів.

🔹 Що говорить судова практика?
📢 Банк має право зупиняти операції, але повинен довести їх ризиковість. Якщо блокування було безпідставним, суд може зобов’язати банк розблокувати рахунок і навіть компенсувати збитки клієнта.

✅ Щоб уникнути проблем, важливо дотримуватись фінансової дисципліни та бути відкритим до комунікації з банком!

Якщо у вас виникнуть додаткові запитання, то можете звернутися до нас: тел. +38(063)9390093.